С августа все банки вправе приостановить платежи до выяснения обстоятельств перевода. ЦБ утвердил новый перечень признаков подозрительных операций (Положение от 18.06.2025 № 860-П, зарегистрировано в Минюсте 06.08.2025 № 83148).
ЦБ отнес к необычным платежи корпкартами через POS-терминалы и на сайтах. Внимание привлечет оплата в автосалонах, интернет-магазинах, на оптово-розничных рынках за продовольственные и непродовольственные товары, табачные изделия, стройматериалы. У таких продавцов, как правило, всегда много неучтенной налички, и они продают ее за безнал. Помните, одного чека будет недостаточно, чтобы подтвердить экономический смысл такой операции.