Минфин вносит изменения в антиотмывочный закон №115-ФЗ.
Среди предложенных правок - идея обязать банки уведомлять клиентов об отказах в проведении операций. Кроме информирования, банк обязан будет раскрыть причины отказа.
Необходимость доработок 115-ФЗ вызвана черным списком, который ЦБ рассылает банкам с июня 2017 года. В список попадают клиенты, которых банк заподозрил в отмывании средств. Но иногда в число "отказников" по ошибке попадают добросовестные клиенты. У них есть право на реабилитацию, но этот механизм плохо работает. Клиенты часто не понимают, почему их счет не работает. Так, например, у компании отключился банк-клиент, а она думает, что попала в черный список.
Если поправки примут, компаниям будут сообщать об отказе и его причинах в день принятия такого решения банком. По мнению экспертов, это поможет клиентам банка отстоять свою правоту, если она не согласна с решением кредитной организации.