С 26 сентября у банков появились новые полномочия. Теперь они могут приостанавливать денежные операции, на которые клиент не давал согласия. Кредитные организации праве замораживать такие платежи даже на основании подозрений, когда прямых фактов взлома нет.
Теперь компаниям легче предсказать действия банка. На днях ЦБ РФ утвердил официальные признаки подозрительных платежей. Перевод зависнет, если банк обнаружит следующее:
клиент пытается осуществить нехарактерный перевод. Подозрительными банку могут показаться сумма, время, место и получатель денежных средств. Еще одна причина для заморозки - перевод денег с нового устройства;
получатель ранее "засветился" в банковской системе при осуществлении переводов без согласия клиента;
устройство, с которого пытаются совершить перевод, раньше уже использовали при несанкционированных денежных операциях.

Помимо этих признаков, каждый банк вправе устанавливать свои критерии подозрительных переводов.