Расширится перечень операций, за которыми должны следить банкиры. Госдума приняла проект в первом чтении (sozd.parliament.gov.ru, номер 490061–7).

Теперь под подозрение попадет снятие наличных с иностранных пластиковых карт. Росфинмониторинг утвердит перечень стран, карты из которых надо отслеживать. Список будет закрытым, его разошлют банкирам. Владелец карты не узнает, находится он под подозрением или нет.
+

Банкиры считают, что в перечень попадут страны, в отношении которых действуют одобренные РФ санкции или специальные экономические меры. Также это могут быть государства, которые не выполняют международные рекомендации по борьбе с отмыванием денег, или страны, в которых производят наркотики. Банкиры предполагают, что в список могут войти Афганистан, Германия, Иран, Ирак, Кипр, Китай, Ливия, США и т. д.
Закон вступит в силу через 180 дней после опубликования. За это время сформируют перечень стран, отладят программы, которые будут ловить подозрительные операции, и т. д.
Поправки не означают, что в России нельзя будет пользоваться картами банков из «подозрительных» стран. Но банк сможет отказать в операции, если посчитает, что карту используют с незаконными целями. Кроме того, обо всех операциях банки будут сообщать в Росфинмониторинг. Оттуда информация может попасть к налоговикам, полиции и др.