Центробанк вводит новые основания для блокировки счета

23.03.2020 10:48:00
Когда поправки утвердят, заблокировать расчетный счет компании банки также смогут по следующим причинам
регулярные зачисления денег от юрлиц, являющихся ломозаготовителями для покупки лома черных, цветных или драгоценных металлов, на банковские счета (депозиты, вклады) физлиц на сумму более 250 000 рублей в месяц и последующее снятие этих средств в наличной форме;
операции по списанию либо зачислению денег по счетам клиента — юрлица — резидента, у которого отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денег и основаниями последующего их списания;
операции по списанию либо зачислению денег по счетам клиента — юрлица — резидента, у которого преобладающая часть денег зачисляется с выделением НДС, а списание в пользу контрагентов осуществляется без НДС;
снятие юрлицом наличных денег с корпоративной банковской карты;
операция по списанию денег с корпоративной карты юрлица в пользу организаций, которые ведут торговлю товарами и услугами.
операция по снятию физлицом наличных денег с банковского счета (депозита, вклада), ранее поступивших от юрлица или ИП, за исключением экономически обоснованных операций (перечисления зарплаты и приравненных к ней платежей, расчетов лиц, занимающиеся в установленном действующим законодательством порядке частной практикой (нотариусы, адвокаты), дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий и иных социальных выплат, страховых возмещений, выплат на основании решений судебных органов);
операция по снятию клиентом — юрлицом наличных денег с банковского счета для покупки у физлиц лома черных, цветных или драгоценных металлов на сумму более 3 000 000 рублей в день.