Любые операции с наличностью на сумму от 600 тыс. руб. попадут под обязательный контроль Росфинмониторинга (подп. 1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ). Сюда входит и снятие, и зачисление на счет. Сегодня компании могут обойтись без дополнительного надзора, если операции с наличностью обусловлены их хозяйственной деятельностью. В новой редакции Закона № 115-ФЗ оговорку о хозяйственной деятельности исключат.

Под контроль также возьмут почтовые переводы и возвраты неиспользованных авансов за услуги связи на сумму 100 тыс. руб. или выше. Контролируемая сумма по гособоронзаказам снизится с 50 до 10 млн руб.

Банкиры рассказали, что ЦБ и так уже отслеживает почтовые переводы и расчеты через оператора связи и доводит информацию до банков. Но теперь все данные будет получать Росфинмониторинг. Поэтому, возможно, такие платежи станут менее активно использовать для обналички.