Чтобы зачислить деньги, теперь надо пройти идентификацию личности и привязать к кошельку банковский счет. Новые правила применяются к сервисам «Яндекс. Деньги», «QIWI-Кошелек» WebMoney, PayPal. А вот на транспортные карты требования не распространяются (письмо ЦБ от 04.08.2020 № ИН-04-45/117).

С помощью новых правил власти планируют бороться с финансированием преступности, обналом, теневыми зарплатами. Запреты отразятся и на мошенниках, которые собирают деньги для несуществующих заболевших детей, бездомных животных и на липовую благотворительность, — аферисты предпочитают для этого именно электронные кошельки.

Есть риск, что поправки затронут и обычные компании. Так, ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом теперь вправе устанавливать перечень случаев, при которых бизнес не сможет перечислять на виртуальный кошелек деньги клиентам, которые не прошли идентификацию. Пока регулятор не определился со списком, поэтому неясно, насколько работа компаний усложнится.