Банки будут пристальнее следить за компаниями

14.09.2020 9:06:00
Под контроль попадут любые наличные расчеты на сумму сверх лимита, даже если они связаны с хозяйственными нуждами организации (подп. «а» п. 1 ст. 1, п. 1 ст. 2 Закона № 208-ФЗ). Правило заработает с 10 января 2021 года.

Контролировать будут движения по счету компании, которая не старше трех месяцев. Также проверят первое зачисление или списание на любую сумму со счета, по которому не было движения с момента его открытия (подп. «а» п. 1 ст. 1 Закона № 208-ФЗ).

В перечне контролируемых теперь не сами сделки с недвижимостью, а денежные операции по таким сделкам. Следить за ними необходимо, если перечислить 3 млн руб. и более (подп. «б» п. 1 ст. 1 Закона № 208-ФЗ). Но статью, которая обязала бухгалтерскую компанию следить за сделками с недвижимостью, пока не поменяли (ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ).

Банки готовятся проверять и передавать в Росфинмониторинг не только отдельные операции клиентов. Будут устанавливать совокупность операций и оценивать их, а также поведение клиента. Начнут с 1 марта 2022 года.