Стоит сверять назначения входящих и исходящих платежей с кодами ОКВЭД компании. Так, если в реестре только строительные коды, а компания получает деньги за бухуслуги, ее посчитают сомнительным клиентом. Внесите дополнительные виды деятельности в ЕГРЮЛ, чтобы избежать напрасных подозрений.
Если банк не стал проводить ваши платежи, сразу уточните причины и какие документы и сведения необходимо представить для реабилитации. Направьте запрос письменно, это подтвердит, что компания обращалась за информацией. В этом случае банкиры обязаны ответить (письмо ЦБ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). Если данные, которые вы представите, не вернут доверие банка, можно обжаловать отказ в межведомственной комиссии.