Власти отмечают высокий уровень теневой экономики в России. Росфинмониторинг и ЦБ выявляют новые схемы по уходу от налогов. С незаконной оптимизацией недобросовестных компаний налоговики научились бороться. В этом им помогают современные цифровые комплексы. А вот контролировать налогооблагаемые доходы граждан уже сложнее.

Планируется, что в будущем ФНС и ЦБ будут обмениваться данными о счетах граждан и компаний в режиме онлайн без ограничений, игнорируя банковскую тайну . Чиновники интегрируют банковские данные в налоговую систему.
Пока выявлять нелегальных предпринимателей и пресекать денежные переводы мошенников ЦБ поручил банкирам. Впрочем, под подозрением могут оказаться и платежные карты обычных граждан.
В список подконтрольных видов незаконной предпринимательской деятельности в первую очередь ЦБ внес участников финансового рынка. Это нелегальные онлайн-площадки по торговле валютой, онлайн-казино и лотереи, всевозможные финансовые пирамиды, интернет-обменники криптовалют. Они принимают платежи от граждан и делают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков. Причем такие платежные инструменты, как правило, оформлены на подставных «физиков».