Возросла вероятность, что с начала года банки направят вам больше запросов, чем обычно. По наводке Росфинмониторинга кредитные организации теперь ставят под сомнение практически все сделки с предпринимателями и требуют представить по ним пояснения (см. статью по теме). Также с 2022 года компанию могут оштрафовать за передачу банкам недостоверных сведений. За ошибочную информацию ответственность грозит и самим банкирам, поэтому они перепроверяют данные. УНП выяснила, какие пояснения могут запросить, и подготовила образцы ответов, которые помогут развеять подозрения об участии компании в схемах.

С 2022 года компанию могут оштрафовать за передачу банкам недостоверных сведений

Убедитесь, что сообщили банку корректные данные о компании, выгодоприобретателе и контролирующих лицах. С 1 января 2022 года ошибка может обернуться штрафом для бизнеса 25 тыс. руб. (ст. 129.7-1 НК). За умышленное нарушение наказание предусмотрено в двойном размере. При этом сами кредитные организации могут избежать ответственности за ложные сведения, если докажут, что допустили нарушение по вине клиента. Поэтому банк может отправить вам анкету с просьбой уточнить данные, чтобы обезопасить себя (см. образец ниже). Также такой запрос может поступить в ходе ежегодной идентификации клиента или во время анализа конкретной операции, например, оплаты по агентскому договору или договору комиссии.