В качестве критериев будут оценивать руководителей и учредителей, вид и характер деятельности компании, количество счетов, вкладов, депозитов, аффилированность с организациями, подозреваемыми в отмывании денег.
ЦБ передаст банкам информацию о распределении клиентов по группам через личные кабинеты и разместит эти сведения на своем сайте. Сами банки тоже будут относить клиентов к группам риска.

Банк не сможет отказать компании и ИП из группы низкого риска в переводе денег другому предпринимателю или компании из той же группы. Но если банк посчитает операцию подозрительной, то сможет отказать в переводе и должен будет изменить группу риска.
Клиентам из группы среднего или высокого риска банк вправе не открывать счет и не проводить операции. Из этого правила есть исключения. Клиенты даже с высоким уровнем рисков смогут платить налоги и зарплату тем, кто ее получал еще до того, как клиента отнесли в эту группу.

Если за год банк примет хотя бы два решения об отказе провести операцию, он сможет расторгнуть договор с клиентом из группы высокого или среднего риска.
В распоряжении редакции оказался внутренний регламент ФНС, который раскрывает новые методы поиска обнальщиков. Стало понятно, чего ждать от инспекторов, если они заподозрили схемы. Убедитесь, что вас не заподозрят в махинациях — даже мелкие ошибки и случайности могут вызвать претензии.